Yeni bir yılın başlangıcıyla birlikte, önümüzde açılan 365 gün boyunca pek çok yeni fırsat ve potansiyelle karşı karşıyayız. 2024, hedeflerimize ulaşma, yeni deneyimler edinme ve kişisel gelişimimizi ilerletme konusunda bize birçok kapı aralayan bir dönem olabilir. Bu yazıda, 2024’ün sunduğu heyecan verici fırsatları bulup gelecek yılın potansiyelini değerlendireceğiz.
2023 Nasıl Geçti?
2023 Fırsatları yazımdaki beklentilerim gibi gelişmekte olan ülke borsaları yılın son çeyreğine kadar ABD gibi gelişmiş borsalardan daha iyi performe ederken resesyonu fiyatlayan Nasdaq ve S&P500 gibi endekslerde ikinci yarıda bir dirilme ile yeniden oyunda bulduk.
Öyleki BIST yılın başında düzeltmesini yaparken 11 ilin depremi ile sarsılan ülkemize emeklilik fonları ve bir takım pozitif düzenleme ile destek atılsada milletvekili seçimleri ile testere piyasasına giren endeks seçim sonrası mini bir ralli ile atak yaptı. Yılın sonuna doğru ise düzeltmeye giderek yerine sıkıcı testere piyasasını bıraktı.
Dizginlenemeyen enflasyonda bu sefer Merkez kararlı görünüyor. Son yılların en yüksek faiz ortamı piyasada nakit sorunları ve KKM’den TL mevduata geçişler Borsa İstanbul’a yeni rakip mi geliyor sorunuda peşinden getirdi.
Değerli metallerin FED faiz artırımını durdurmasına tepkileri kısa olsada, Bitcoin ve altcoinlerdeki ralli ile NFT dünyası ve kripto projeleri yeniden ilgiyi üzerine çekerek boğa piyasasının ilk sinyalini verdi. Nisanda gerçekleşecek Bitcoin yarılanması ile akıllara geçmiş yarılanma dönemlerinde görülen sert düşüş sonrası ralli havası esiyor.
2024 Fırsatları
Önce bireysel fırsatlardan başlamak istiyorum. Her yıl olduğu gibi bu yılda en iyi yatırım kendinize yaptığınız yatırımdır. Sağlıklı beslenme ve aktif yaşamı benimserken gereksiz ve lüks harcamaları azaltıp ineceği beklenen FED faizleri sonrası piyasaya oluk oluk akacak paradan maksimum derecede payınızı almanız gerek.
İlk önce Asimetrik Fırsatlar: Kitap, Start-Up, Blockchain? yazımdan ilham almanızı ve finansal okur-yazarlığınızı ücretsiz bir şekilde artırmak için finans101 yazılarıma hızlıca göz atmanızı öneririm. Bu sene Türk vatandaşları artan faizler sonrası gelirini artıramayacağa benzediğinden ek gelir kaynakları oluşturmak için En İyi Pasif Gelir Rehberi‘ne göz atmanızı şiddetle tavsiye ederim. Hadi başlayalım…
Türk Varlıkları – Borsa İstanbul
Piyasanın oluk oluk borsalar, kripto paralar, emtia ve yatırım fonlarına akmadan önce yerinizi almak için portföyünüzü çeşitlendirebilirsiniz. Çeşitlendirme yaparken Türk varlıklarına da yer ayırmanız, paranın gelişmekte olan ülkelere getireceği paydan faydalanmanızı sağlayacaktır. Elbette Türk varlıklarında TL riskini almış oluyorsunuz. Fakat faizlerin arttığı ortamda TL’nin değer kaybedişini azaltması beklenir. Umarım hükümet para basmayı azaltmayı akıl edebilir ve enflasyonda yumuşak bir iniş gerçekleştirilir. Hükümetin son 2 yılda bastığı para önceki son 17 yılda bastığı paranın 3 katı. TL tasarruflarınızın erime sebeplerinin başında gelen o ışıltılı gözlerin emeği aşağıdaki tabloda görüldüğü üzere can yakıcı.
Yinede ülkemizde artan faizler %45 yıllık getiriler vadederek cezbetmeye çalışsada TÜİK verilerine hala inanıyorsanız bile oldukça tatminsiz. Çünkü henüz Aralık ayı belli olmasada Kasım ayı açıklanan enflasyon oranı %61.98. Yani paranız nerdeyse %62 hızında erirken devlet bu açığı %42,5 ile kapama sözü vererek %19,5 paranızın erimesine tamam demenizi bekliyor. Sağlam bir testere piyasasına giren BORSA İSTANBUL ise oradan yıllık getiride %70 ve üstüne vaadeden hisse senetleri ve ek temettü/bedelsizleri ile gelişmekte olan ülkeler endeksine göre geri kalan ucuzluğuyla yüksek potansiyel vaadediyor.
Elbette iyi seçilmiş bir hisse portföyü ve volatil piyasaya göz yumulacak sağlam bir sabırla. 2024 için artan faizler ve yatırım yapmadaki güçlük yüzünden nakit oranı yüksek ve kurumsal şirketlerde bulunmakta fayda var. Analistler yüksek gıda enflasyonu sebebiyle gıda-perakende şirketleri, havacılık, faktoring-sigortacılık, banka, vazgeçilemez iletişim ve konumu itibarı ile değerli olan petro-kimya sektöründe hem fikir gözüküyor. Konuların başında ise Gayrimenkul Sertifikası, Yüzer GES, Sınırda Karbon Düzenlemesi (SKDM) ve Bireysel Emeklilik Sistemi (BES).
Bunun için zor dönemlerde olduğumuz için işi profesyonellere bırakabilir ve yerli hisse yoğun fonlar aracılığıyla bu potansiyele dahil olabilirsiniz. Hisse yoğun fonlara kullandığınız herhangi bir banka ve aracı kurum üzerinden yatırım yapabilirsiniz. İlgili fonları ve karşılaştırmaları için Tefas sitesini kullanabilirsiniz.
Emtia – Kıymetli Madenler
FED’in faiz artırışını durdurması sonrası ilk tepkiyi verenlerden olan emtia ise genişleyen para arzından nasibini almak için altın ve peşinden gelen gümüş eşliğinde hareketlenmeye başladı. Sağlamcı olanların portföyünden eksik etmediği altının Ülkelere Göre 200 Yıllık Küresel Üretimi‘ni yazdığım yazıya bakarak gidişatı hakkında detaylı bilgi sahibi olabilirsiniz. Gümüş/Altın rasyosuna göre daha potansiyelli ve haliyle riskli duran gümüş ise bu yıl değerlendirilmeye alınmalı görüşündeyim.
Kripto Para – NFT
Kıymetli madenlerin gözdesi altın gibi 2023’te varlığını hatırlatan kripto paraların altını sayılan Bitcoin ve gümüşü sayılan Ethereum’un ise sırayla dolar bazlı getirisi %170 ve %95 oldu. Bitcoin halving ve FED faiz indirimini fiyatlayan kripto paralarda bu sene yeni hikaye Bitcoin ETF’i. Ve peşi sıra gelmesi beklenen ETH ve Solana gibi belli başlı alt coinlerin ETF’leri. Neredeyse kesin gözüyle bakılan bu ETF’lerde çıkış tarihi yaklaştıkça beklenti alınır gerçekleşen satılır sözünü hatırlatmakta fayda görüyorum.
Elbette krito dünyası içinde nereden başlayamalıyım diyenlerin finansalyazar blogun Coinler ve Blockchain kısmına bakmasında fayda var. Kripto ağların bu kadar popüler olduğu dönemde NFT’ler ve üzerinde geliştirilen projelerde dönemsel yüksek getiriler vaadediyor. Özellikle kripto dünyanın son yılki popüler konuları; BTC ETF, yapay zeka (AI), rwa (real world assets) ve liquid staking (LSDfi).
Kripto dünyasına adım atarken buradaki yönlendirmelerden açacağın hesaplardan referans bonuslarını almayı unutma!
Bonuslarla birbirinden özel hediyelere sahip olabilir ve satın alımda indirimlerden faydalanabilirsin.
Nyse – Nasdaq – S&P500
Son 2024 fırsatı olarak Amerikan borsaları Nasdaq ve Nyse hisselerinin portföyde mutlaka bulunması gerektiğini düşünüyorum. 2021-2022 yıllarında yeterince cezalandırılan Amerikan hisseleri FED faiz artırımının bitmesi beklentisi ile mini rallisini yapsada Amerika’da boşta bekleyen 6 Trilyon dolardan fazla paranın piyasalara akacağı 2024’te fazlaca nasibini alacağını bekliyorum.
Amerikan hisselerine yatırım yapmak için hisse seçiminde zorlanıyorsanız ABD borsalarına ETF’ler ile yatırım yapabilirsiniz. Bu size karışık geldiyse ülkemizde olan yurt dışı ve Amerikan hisse senedi yoğun fonlarına, kullandığınız herhangi bir banka ve aracı kurum üzerinden yatırım yapabilirsiniz. İlgili fonları ve karşılaştırmaları için Tefas sitesini kullanabilirsiniz.
Amerikan hisselerinde de dönemin yapay zeka ve kripto para hisseleri olarak görülen hisselerinde endeks üstü getiriler ile piyasadan ayrışmalar söz konusu. Elbette burada kazandırcak hisseyi aramada sorun yaşıyorsanız bu işi profesyonellerce yönetilen fonlara emanet edebilirsiniz. Ya da Warren Buffet‘ın aktif portföy yerine tavsiye ettiği S&P500 ETF‘ini almakta bir tercih olabilir. ETF’leri yazdığım yazıma göz atabilirsiniz.
Tüm bunlara başlarken kafam karışmasın adım adım ilerleyim dersen 5 Adımda Portföyünü Kendin Yönet sayfası sana yardımcı olabilir. Hızlıca popüler ekonomi kitaplarına göz atmak istersen Kitap İnceleme ve Notlarım‘a göz at. Yeni yıl bol kazanç ve bilgi birikimi getirmesi dileğiyle, huzurlu seneler.
