Interactive Brokers’ta Türkiye’den Hesap Açılışı
Interactive Brokers düşük komisyonlarla Amerikan hisse senedi, opsiyonlar, futures, efp’ler, futures opsiyonları, forex, bondlar, fonlar ve cfd’lerde alım satım yapmanıza olanak veren Amerika bazlı bir aracı kurum şirketidir.
Yerli Midas gibi Amerikan hisse senetleri ve fonlara yatırım yapabileceğiniz Interactive Brokers (IBKR) ileri seviye yatırımcılara tavsiye edebileceğim global bir aracı kurumdur. Midas ile arasındaki farkları, artıları ve eksileri hatta benzerlikleri ile de karşılaştırarak anlatacağım. Kahveler hazırlansın…
Interactive Brokers (IBKR)
Interactive Brokers LLC, çok uluslu bir Amerikan aracı kurumudur. Günlük ortalama gelir ticareti sayısı ile ABD’deki en büyük elektronik ticaret platformunu işletmektedir. Şirket hisse senetleri, opsiyonlar, vadeli işlemler, EFP’ler, vadeli işlem opsiyonları, forex, tahviller ve fonlara aracılık eder.
Hızlı ve temiz iş ahlakı ile bu liderliği zaman zaman Td Ameritrade ile yarışsalarda birinciliği kaptırmaya hiç niyetli bir firma değil. Üye işlemleri 15-20 dakikalık form onayları ile başlayıp yaklaşık 1-2 iş gününde sizden istediği doğrulama belgelerinin geçerliliğine göre hızlıca tamamlanmaktadır. Geriye kalan çok basit para aktarımı ile lira göndererek bile yatırım yapabilirsiniz.
Uyarı: İngilizce bilginiz yeterli değil, piyasalarda yeni ve aşağıda yazdığım eksilerden dolayı endişeli iseniz size Amerikan hisse senedi ve fon alımları için yerli aracı kurum olan Midas ile Amerikan hisselerine yatırım yazımı okumanızı tavsiye ederim.
Interactive Brokers Mobil App
Interactive Brokers Artıları
- Türk vatandaşları hesap açabilir. Ankara anlaşması gereği W8 belgeleri ile indirimli vergi tanımı kayıt sırasında otomatik işlenir.
- Komisyon oranları çok düşüktür. Hisse veya ETF başına yaklaşık $0.0035 – $0.005 cent’tir.
- Düşük komisyonlarda 150 küresel pazardaki ürünlere erişebilirsiniz. Yalnızca ABD borsası değil.
- Ek spreadler, bilet ücretleri veya platform ücreti yok.
- Türk lirası ile para transferi ücretsizdir. EFT yaparak lira gönderip uygulama içinden düşük makaslarda dolar alıp yatırım yapabilirsiniz.
- Minimum hesap açma limiti yok.
- Client Portal ile tarayıcıdan, Trader Workstation ile pcden, IBKR GlobalTrader ile mobilden ve IBKR APIs ile API kabul eden terminaller aracılığıla alım satım işlemlerinizi rahatça yapabilirsiniz.
- $IBKR kodu ile Nasdaq’ta listeli ve halka açık bir şirkettir.
- Referans kodu ile IBKR’ye üye olunduğunda $1000’a kadar hediye $IBKR hissesi kazanabilirsiniz.
- Ayda 1 ücretsiz para çekimi hizmeti sunar.
Interactive Brokers Eksileri
- İngilizceniz yok veya yetersizse tavsiye etmiyorun. Çünkü verdiğiniz her bir emir panelde İngilizce terimler ile görselleştirilmiştir. Bir sorun yaşadığınızda destekle ile iletişime geçtiğinizde iletişiminiz zayıf kalırsa problemi çözmek zaman alabilir.
- Vesayet durumu. Sizin ölmeniz durumunda hesabınız aileniz veya akrabağınıza devredilmez, iade edilmez. Mutlaka hesap bilgilerinizi güvenli bir yere not edin ve vesayet edeceğiniz kişilerin bulabileceği bir yerde bulundurun. Yani bu tarz bir sorunda mal varlığınızın önemi yoksa bile geride kalanlara bırakmak istediğiniz bir durumda erişilebilir olmalı diye düşünüyorum. Bu sorunla başbaşasınız.
- Komisyonlar dolar kuru ile hesap ediliyor, haliyle çok küçük paralarla işlem yapıldığında az olan komisyonun tl karşılığı sizi rahatsız ediyorsa usd bazlı yatırım yapmanızı tavsiye etmem.
- Vergi konusunu da maliye ile aranızda çözmeniz gerekiyor. Yerli aracı kurumlar ve Midas’ta şimdilik vergi konusuna bir çözüm getirmiş değil. Bu sebeple exel tutmanızı ve Amerkan hükümetine Ankara Anlaşması gereği %30’dan %20’ye düşen vergiyi ödedikten sonra Türkiye’ye de gelir vergisi ödeyeceğinizi bilmelisiniz. Hisseleri satmadığınız sürece, kar etmediğiniz sürece vergilendirilmezsiniz. Temettü gelirinizi ve hatta dolar bazlı kazanç olmasa bile tl bazlı kazançta Türkiye’ye vergi vermelisiniz. Tabiki tüm bunlar para ülkeye sokmak istediğinizde istenir, parayı ülkeye sokmayacaksanız veya başka ülkede kullanacaksanız sizin bileceğiniz bir iş.
IBKR vs MİDAS
Her ikisininde ortak sorunu vergisel düzenlemeler. Çok karışık gelebildiğinden devlette uğraşmıyor, sizin hesaplayıp beyan etmeniz gerekiyor. Sonra vergi cezası geldiğinde başınızın yanmaması için bir exel tutulması şart. Alım-satım günleri, dolar/tl kuru, alım-satım fiyatı, temettü geliri vb bilgilere yer vermelisiniz.
Interactive Brokers global ve köklü bir firma, sadece hisse senedi değil 150 farklı piyasaya ulaşabiliyorsunuz. Midas’ta ise ABD hisse ve fonlarına ek Türkiye piyasası ise yakında deniyor.
Komisyon konusunda Interactive Brokers düşük seviyeleriyle daha ön plana çıkıyor. IBKR işlem başına $0.0035 – $0.005 cent komisyon alırkeni Midas ise işlem başına $1.5 dolar komisyon alıyor. Bankalara göre ($10-$25) her ikisinin de komisyonu ciddi anlamda rekabetçi duruyor.
Platform olarak Interactive Brokers her yerde varken Midas yalnızca mobil app olarak var. Mobil applerin her ikisi de gayet kullanışlı. Her ikisinin de referans sistemi var. IBKR’a bu referans ile üye olup her $200 dolarlık yatırımda $1000 dolara kadar $IBKR hissesi kazanırken, Midas’ta ise bu referans ile üye olduğunuzda onlarca komisyonsuz emir hakkı kazanabilirsiniz. Her ikiside yerine göre cazip.
Interactive Brokers Hesap Açılışı
Üyelik Kayıt İşlemleri
- Buradan GLOBAL TRADE web sayfasına erişebilir ve özel daveti mavi butona basarak kabul edip kayıt formuna ilerleyebilirsiniz.
- Açılan form sayfasında kişisel bilgilerinizi doğru girerek ilerleyebilirsiniz. Hemen ardından 8-9 karakter uzunluğunda, en az 3’ü rakam ve en az 3’ü harf olmak üzere tamamı küçük harften oluşan bir kullanıcı adı belirliyoruz. Özel karakter içermemeli.
- Ülke seçimini de yaptıktan sonra Create Account mavi butonuna tıklıyoruz..
- E-postanıza gelen Verify Account (hesabınızı teyit et) butonuna tıklayarak kabul ediyoruz.
- Devam etmek için karşımıza gelen ekrandan giriş yapıyoruz ve hesap tipini Individual (Bireysel) seçip ilerliyoruz.
- Hakkınızda formunu doğru bilgiler ile doldurup iletişim bilgileri sayfasına geçiyoruz.
- İletişim bilgilerinizi de doğru doldurup KYC için kimlik bilgilerimizi veriyoruz.
- Meslek bölümünde kendinize göre dolduruyoruz. Employed (ÇALIŞAN) seçerek doğru bilgileri sağlıyoruz.
- Sonra parasal konularda nasıl kazandığınız, hangi parayı değerlendirdiğiniz sorularına da doğru doldurup ilerliyoruz.
- Son olarak hesap güvenliği için 3 farklı güvenlik sorusu seçip, cevapları bir yere kaydetmekte fayda var.
Üyelik Teyit ve Onay İşlemleri
Buraya kadar yaptığınız işlemlerle IBKR’a kayıt oldunuz fakat gerçek bir insan olduğunuzu kanıtlamak için istenilen bilgileri sağlamalısınız.
- Hesap bilgisini seçip, yatırım deneyiminiz hakkındaki soruları cevaplandırıyorsunuz.
- Piyasalar konusunda hangi marketlerde işlem yapmak istediğiniz seçip ilerliyorsunuz.
- Para dönüşümü seçeneğinde ilgilendiğiniz alanları Currency Conversion yazılı yere işaretliyorsunuz.
- Sermaye piyasalarında işlem gören herhangi bir şirkette %10 ve daha yüksek bir paya sahip olup olmadığınız soruyor. Cevabınızı verip gelir karşılığında varlıklarınızı ödünç vermek isterseniz diğer Stock Yield Enhancement Program seçeneğine katılıma tik atabilirsiniz.
- Geldik vergi kısmına TC no ile gerçek bilgilerimizi sağlayıp peşisıra sözleşme sayfasındaki tikleri işaretleyip onaylıyoruz.
- gözden geçirme ekranında bilgilerimizi ve hesap detaylarımızı kontrol edip, onaylıyoruz.
İstenen Bilgi ve Belgeler
Tüm işlemler bittiğine göre son olarak bu güvenilir kurumun verdiğiniz bilgileri sunacağınız belgeler ile eşleştirmesi kalıyor. Bu sebeple sizden bir kaç belge istiyor. Temin edip görsellerini upload diyerek yüklüyoruz.
- Mobil telefon onayını hızlıca yapıp gelen kodu girebilirsiniz.
- Beyan ettiğiniz kişi olduğunuzu kanıtlayan fotoğraflı kimlik belgesi. Pasaport, nüfus cüzdanı veya sürücü belgesi seçeneklerinden biri işinizi görüyor. Ayrıca, Yeşil Kartınız varsa onu da kullanabilirsiniz.
- Adresinize gönderilmiş bir banka hesap özeti, aracı kurum hesap özeti veya güncel bir elektrik/su/sabit telefon/doğalgaz faturaları seçeneklerinden biri iş görür. Cep telefonu faturasını kabul etmiyor, illa telefon verecekseniz sabit hat istiyor.
- Hesap bilgi ve belgelerinde sorun yoksa 1-2 iş günde hesabınız aktifleşiyor.Fund kısmında para gönderme isteği açıp Türk lirası olarak mesai saatleri içinde komisyonsuz FAST/EFT yapabilirsiniz.
Tebrikler artık global piyasalardasınız, dev dalgalara ve piranalara dikkat edin. Yatırım konusunda stratejiniz yoksa Bogleheads Yatırım Felsefesi yazıma göz atabilirsiniz. Hayırlı kazançlarınız olsun.
