Interactive Brokers’ta (IBKR) Türkiye’den Hesap Açılışı

Popüler Yazılar:    Yurtdışı Hisse Vergilendirmesi        IBKR Hesap Açılış        Altın Yatırım Çeşitleri        Borsa Yatırım Fonları (BYF)

Interactive Brokers (IBKR) düşük komisyonlarla Amerikan hisse senedi, Avrupa borsaları, Asya-Pasifik borsaları, opsiyonlar, futures, efp’ler, futures opsiyonları, forex, bondlar, etf’ler ve cfd’lerde alım satım yapmanıza olanak veren Amerika bazlı bir aracı kurum şirketidir.

Interactive Brokers (IBKR) orta-ileri seviye yatırımcılara tavsiye edebileceğim global bir aracı kurumdur. Ülkemizdeki alternatifleri ile arasındaki farkları, artıları ve eksileri hatta benzerlikleri ile de karşılaştırarak anlatacağım bu yazıda. Kahveler hazırlansın…

Interactive Brokers (IBKR)

Interactive Brokers LLC, çok uluslu bir Amerikan aracı kurumudur. Günlük ortalama gelir ticareti sayısı ile ABD’deki en büyük elektronik ticaret platformunu işletmektedir. Şirket hisse senetleri, opsiyonlar, vadeli işlemler, EFP’ler, vadeli işlem opsiyonları, forex, tahviller ve fonlara aracılık eder.

Hızlı ve temiz iş ahlakı ile bu liderliği zaman zaman Td Ameritrade ile yarışsalarda birinciliği kaptırmaya hiç niyetli bir firma değil. Üye işlemleri 15-20 dakikalık form onayları ile başlayıp yaklaşık 1-2 iş gününde sizden istediği doğrulama belgelerinin geçerliliğine göre hızlıca tamamlanmaktadır. Geriye kalan çok basit şekilde Türkiye bankalarındaki hesaplarına ücretsiz para aktarımı ile liranızı göndererek uygulama içinden düşük makaslarla dolar alıp yatırıma başlayabilirsiniz.

Uyarı: İngilizce bilginiz yeterli değil, piyasalarda yeni ve aşağıda yazdığım eksilerden dolayı endişeli iseniz size Amerikan hisse senedi ve etf alımları için Amerikan hisselerine yatırım yazımı okumanızı tavsiye ederim. Ama önce hangi platformun size göre daha iyi olacağını öğrenmek için en alttaki karşılaştırma tablosuna göz atın derim.

IBKR sizi arayıp bir ürünlerine ikna etmez, reklam yapmaz ya da kampanya sunmaz. Eğer böyle bir telefon alıyorsanız muhtemelen sahte siteye üye oldunuz ve dolandırılıyorsunuzdur. Lütfen girdiğiniz site/platform/uygulamaların doğruluğunu sorgulayın. ŞikayetVar sitesi sahte ibkr site mağdurları ile dolu. Siz de onlardan olmayın.

Interactive Brokers Artıları

• Türk vatandaşları hesap açabilir. Ankara anlaşması gereği W8-BEN belgeleri ile Amerika’ya indirimli vergi imkanlarından (kardan %0, temettüden ise %20) yararlanabilirsiniz. İndirimli vergi tanımı kayıt sırasında otomatik işlenir.
• Vergilendirmede varlık barışından faydalanabilirsiniz. Yerli aracı kurumlarda ise bu yoktur.
• Komisyon oranları çok düşüktür. Hisse veya ETF başına yaklaşık $0.0035 – $0.005 cent’tir.
• Düşük komisyonlarda 150 küresel pazardaki ürünlere erişebilirsiniz. Yalnızca ABD borsası değil.
Buna Göz Atmalısın
Hisse Senedi Yatırımı Yapmak İçin 5 Sebep

• Kaydet
Portföyde Varlık Tahsisi: 3 Ana Kural

• Kaydet
• Ek spreadler, bilet ücretleri veya platform ücreti yoktur.
• Türk lirası ile para transferi ücretsizdir. EFT yaparak lira gönderip uygulama içinden düşük makaslarda dolar alıp yatırım yapabilirsiniz. Ayda 1 defa ise ücretsiz para çekimi hizmeti sunar.
• Minimum hesap açma limiti yoktur. Alacağınız hisse 5 dolarsa bile.
• Client Portal ile tarayıcıdan, Trader Workstation ile pcden, IBKR GlobalTrader ile mobilden ve IBKR APIs ile API kabul eden terminaller aracılığıla ve son çıkan masaüstü programları üzerinden alım satım işlemlerinizi rahatça yapabilirsiniz.
• $IBKR kodu ile Nasdaq’ta listeli ve halka açık bir şirkettir. Halka açık ve hesap veren bir firmadır üstelik bu kodu aratarak firmaya yatırım bile yapabilirsiniz.
• Referans kodu ile IBKR’ye üye olunduğunuzda $1000’a kadar hediye $IBKR hissesi kazanabilirsiniz.

Interactive Brokers Eksileri

• İngilizceniz yok veya yetersizse tavsiye etmiyorun. Çünkü verdiğiniz her bir emir panelde İngilizce terimler ile görselleştirilmiştir. Bir sorun yaşadığınızda destekle ile iletişime geçtiğinizde iletişiminiz zayıf kalırsa problemi çözmek zaman alabilir.
• Vesayet durumu. Sizin ölmeniz durumunda hesabınız aileniz veya akrabağınıza devredilmez, iade edilmez. Mutlaka hesap bilgilerinizi güvenli bir yere not edin ve vesayet edeceğiniz kişilerin bulabileceği bir yerde bulundurun. Yani bu tarz bir sorunda mal varlığınızın önemi yoksa bile geride kalanlara bırakmak istediğiniz bir durumda erişilebilir olmalı diye düşünüyorum. Bu sorunla başbaşasınız.
• Vergi konusunu da maliye ile aranızda çözmeniz gerekiyor. Burada vergi durumunu uzunca konuştuk: Yurtdışı Borsalarında Vergilendirme: ETF & Hisse Vergisi okumanızı tavsiye ederim. Tabiki tüm bunlar para ülkeye sokmak istediğinizde istenir, parayı ülkeye sokmayacaksanız veya başka ülkede kullanacaksanız sizin bileceğiniz bir iş.

Interactive Brokers Hesap Açılışı

Üyelik Kayıt İşlemleri

• Kaydet

• Kaydet

1. Referans linkinden IBKR GLOBAL TRADE web sayfasına erişebilir ve referans bonusunu kabul etmek için mavi butona basarak daveti kabul edip kayıt formuna ilerleyin.
2. Açılan form sayfasında kişisel bilgilerinizi doğru girerek ilerleyebilirsiniz. Hemen ardından 8-9 karakter uzunluğunda, en az 3’ü rakam ve en az 3’ü harf olmak üzere tamamı küçük harften oluşan bir kullanıcı adı belirliyoruz. Özel karakter içermemeli.
3. Ülke seçimini de yaptıktan sonra Create Account mavi butonuna tıklıyoruz..
4. E-postanıza gelen Verify Account (hesabınızı teyit et) butonuna tıklayarak kabul ediyoruz.
5. Devam etmek için karşımıza gelen ekrandan giriş yapıyoruz ve hesap tipini Individual (Bireysel) seçip ilerliyoruz.
6. Hakkınızda formunu doğru bilgiler ile doldurup iletişim bilgileri sayfasına geçiyoruz.
7. İletişim bilgilerinizi de doğru doldurup IBKR’ye KYC için kimlik bilgilerimizi veriyoruz. (E-devlet resmi bilgilerinizi girin.)
8. Meslek bölümünde kendinize göre eksiksiz dolduruyoruz. Örneğin: Employed (ÇALIŞAN) seçerek doğru bilgileri sağlıyoruz.
9. Sonra parasal konularda nasıl kazandığınız, hangi parayı değerlendirdiğiniz sorularına da doğru doldurup ilerliyoruz. Bu kısımda Amerika, Avrupa, Asya-Pasifik, Kanada, Birleşik Krallık, Japonya vb borsalara yatırım hakkınızın açılması için doğru bilgi girmelisiniz. Aksi halde globale açılamazsınız.
10. Son olarak hesap güvenliği için 3 farklı güvenlik sorusu seçip tamamlıyoruz, cevapları bir yere kaydetmekte fayda var.
    Neden bu kadar güvenlikten geçiyorsunuz? Dünya borsalarına rahatça erişebilmek için aracı kurumunun saygınlığını kullanıyorsunuz. Aracı kurumu size bu hakkı sunmak için aynı saygınlığı edinmek adına ancak sizin verebileceğiniz kadar bilgi edinebilir. Ne kadar doğru bilgi girerseniz o kadar saygın piyasada işlem yapabilirsiniz.

Üyelik Teyit ve Onay İşlemleri

Buraya kadar yaptığınız işlemlerle IBKR’a kayıt oldunuz fakat gerçek bir insan olduğunuzu kanıtlamak için istenilen bilgi ve belgeleri sağlamalısınız.

1. Hesap bilgisini seçip, yatırım deneyiminiz hakkındaki soruları cevaplandırıyorsunuz.
2. Piyasalar konusunda hangi marketlerde işlem yapmak istediğiniz seçip ilerliyorsunuz.
3. Para dönüşümü seçeneğinde ilgilendiğiniz alanları Currency Conversion yazılı yere işaretliyorsunuz.
4. Sermaye piyasalarında işlem gören herhangi bir şirkette %10 ve daha yüksek bir paya sahip olup olmadığınız soruyor. Cevabınızı verip gelir karşılığında varlıklarınızı ödünç vermek isterseniz diğer Stock Yield Enhancement Program seçeneğine katılıma tik atabilirsiniz.
5. Geldik vergi kısmına TC no ile gerçek bilgilerimizi sağlayıp peşi sıra sözleşme sayfasındaki tikleri işaretleyip onaylıyoruz. Burada yatırım yaptığınıza dair bilgiler T.C. Vergi Daire Başkanlığı ile paylaşılır. Vergi mükellefi olduğunuz için lütfen Yurtdışı Borsalarında Vergilendirme: ETF & Hisse Vergisi yazımı okuyun.
6. Gözden geçirme ekranında bilgilerimizi ve hesap detaylarımızı kontrol edip, onaylıyoruz. Bitti.

İstenen Bilgi ve Belgeler

Tüm işlemler bittiğine göre son olarak bu güvenilir kurumun verdiğiniz bilgileri sunacağınız belgeler ile eşleştirmesi kalıyor. Bu sebeple sizden bir kaç belge istiyor. Temin edip görsellerini upload diyerek yüklüyoruz.

1. Mobil telefon onayını hızlıca yapıp gelen kodu girebilirsiniz.
2. Beyan ettiğiniz kişi olduğunuzu kanıtlayan fotoğraflı kimlik belgesi. Pasaport, nüfus cüzdanı veya sürücü belgesi seçeneklerinden biri işinizi görüyor. Ayrıca, Yeşil Kartınız varsa onu da kullanabilirsiniz.
3. Adresinize gönderilmiş herhangi bir banka hesap özeti, aracı kurum hesap özeti veya güncel bir elektrik/su/sabit telefon/doğalgaz faturaları seçeneklerinden biri iş görür. Cep telefonu faturasını kabul etmiyor, illa telefon verecekseniz sabit hat istiyor.
4. Hesap bilgi ve belgelerinde sorun yoksa 1-2 iş günde hesabınız aktifleşiyor. Fund kısmında para gönderme isteği açıp Türk lirası olarak mesai saatleri içinde komisyonsuz FAST/EFT yapabilirsiniz.
   Interactive Brokers’a Masrafsız Para Gönder Çek

IBKR vs Diğerleri

Sonda söyleyeceğimi başta söyleyeyim ki Amerika Birleşik Devletleri, Amerika’da ikâmetgahının etmeyen ama Amerikan borsasına yatırım yapanların alım-satım kazançlarından vergi almıyor. Yani vergi %0.

Her üçünde de ortak sorun Türkiye’deki vergisel düzenlemeler. Çok karışık gelebildiğinden Türk devletide uğraşmıyor, sizin hesaplayıp beyan etmeniz gerekiyor. Sonra vergi cezası geldiğinde başınızın yanmaması için bir exel tutulması şart. Bu dosyada alım-satım günleri, o günkü dolar/tl kuru, hisse/ETF alım-satım fiyatı, temettü geliri, komisyon gideri vb bilgilere yer vermelisiniz.

IBKR W-8 BEN yani ABD-Ankara anlaşması formu ile sizi kabul edip kazançlarınızdan vergi almazken temettüden ise bir Amerikalı %30 ödediği yerde siz %20 vergi vereceksiniz. Bu yüzden bu formu doldurmak şart. Bankalar ve Midas’ta bu konu hakkında herhangi kesin bir bilgi bulunmuyor. Midas’ta sadece bu sayfa var ve oldukça eksik, mailere cevap ise yine bu sayfadan veriliyor. Bankalarda ise hepsi ayrı telden çaldığı için özel özel hepsiyle tek tek görüşmek gerek. Global piyasalardan işlemde vergi konusunu işlediğim yazıma buradan ulaşabilirsiniz.

Interactive Brokers global ve köklü bir firma, sadece hisse senedi değil 150 farklı piyasaya ulaşabiliyorsunuz ve varlık barışı kapsamında ise Türkiye’ye getirmek istediğiniz zaman kazancınızı vergilendirirken T.C.’ne %30 vergi yerine %2 gibi bir vergi ödüyorsunuz. ABD hisse ve fonlarına ek Türkiye piyasasına da yatırım yapıp tek ekrandan takip edebilmenizi sağlıyor. Kripto paralar ise yakında geliyor deniyor. Fakat tıpkı tüm yerli aracı kurum ve bankalar gibi Midas’ta da varlık barışından faydalanılamıyor.

Komisyon konusunda Interactive Brokers düşük seviyeleriyle daha ön plana çıkıyor. IBKR işlem başına $0.0035 – $0.005 cent komisyon alırken, Midas ise işlem başına $1.5 dolar komisyon alıyor. Aracı kurum ve bankalara göre ($1-$25) özellikle Ibkr komisyonu ciddi anlamda rekabetçi duruyor.

Platform olarak Interactive Brokers her yerde varken Midas yalnızca mobil app olarak var. Aracı kurum ve bankaların ki ise site ve uygulamaları oldukça eski duruyor. Midas ve IBKR’nin her ikisinin de referans sistemi var. Interactive Brokers’a bu referans ile üye olup her $200 dolarlık yatırımda $1000 dolara kadar $IBKR hissesi kazanabilirsiniz. Çoğu aracı kurum ve bankalarda ise böyle bir referans sistemi yok. Örneğin bir banka nasdaq ve nyse için komisyonları 15’den 1 dolara düşürdüklerini bildirdiler ancak bu durumdan yararlanmak için minimum 10 bin dolar portföye sahip olmak gerekiyor. Küçük paralarla işleme başlıyorsanız bu referanslar fonunuzu büyütmede oldukça etkili olabilir.

Tebrikler artık global piyasalardasınız, dev dalgalara dikkat edin. Hayırlı kazançlarınız olsun. Midas’ın Mart 2024’te SPK’dan usülsüzlük yaptığı gerekçesiyle yediği 25 milyona yakın para cezası: Kaynak

Bu Yazılar Dikkatini Çekebilir:

• Interactive Brokers’a Masrafsız Para Gönder Çek
• Asya Hisseleri Nasıl Alınır, Nereden Alınır?
• Avrupa Hisseleri Nasıl Alınır, Nereden Alınır?
• Yapay Zeka Hisselerine Nasıl Yatırım Yapılır?
• Bogleheads Yatırım Felsefesi
• Lityum Hisselerine Nasıl Yatırım Yapılır?
• Uranyum Hisselerine Nasıl Yatırım Yapılır?

Popüler Yazılar:    Yurtdışı Hisse Vergilendirmesi        IBKR Hesap Açılış        Altın Yatırım Çeşitleri        Borsa Yatırım Fonları (BYF)