Günümüzde faiz hassasiyeti olan yatırımcılar için en önemli soru şu olabilir: “Yabancı katılım hisselerine yatırım yapmak için nasıl bir yol izleyebilirim?” İşte tam da bu noktada, katılım esasına göre yatırım yapan fonlar devreye giriyor. Bu fonlar, sadece yabancı hisselere yatırım yapmak isteyenler için değil, aynı zamanda faiz hassasiyeti olan yatırımcılar için de bir çözüm sunuyor.
Daha önce Amerika Katılım Hisseleri: Faizsiz Yabancı Hisse Yatırımı yazımda yurt dışında bulunan yatırım seçeneklerine global Ibkr ile erişmeyi anlatmıştım bu seferde yurt içinden yabancı katılım hisselerine yatırım yapmayı fonlar aracılığı ile yapmayı anlatacağım.
IBKR sizi arayıp bir ürünlerine ikna etmez, reklam yapmaz ya da kampanya sunmaz. Eğer böyle bir telefon alıyorsanız muhtemelen sahte siteye üye oldunuz ve dolandırılıyorsunuzdur. Lütfen girdiğiniz site/platform/uygulamaların doğruluğunu sorgulayın. ŞikayetVar sitesi sahte ibkr site mağdurları ile dolu. Siz de onlardan olmayın.
Yabancı Katılım Hisse Fonları
Öncelikle belirtmeliyim şu an sayıları oldukça azken çok yakında daha fazla fon seçeneği geleceğine güvenim tam. Bu hafta içinde 6 milyon bireysel yatırım hesap sayısını geçmişken katılım endeksli bu isteklerin artacağı aşikar. Şimdilik KSR (Kuveyt Türk Sürdürebilirlik Fonu) ve FBC (Foneria Portföy Katılım Fonu) dikkat çekiyor.
KSR (Kuveyt Türk Sürdürebilirlik Fonu)
KSR yabancı katılım hisse fonu, katılım esasına göre sürdürülebilirlik temasına yatırım sağlayan tek fon olma özelliği taşıyor. Yani, tematik yatırım yapmak isteyen ve faiz hassasiyeti olan yatırımcılar için oldukça uygun bir seçenek sunuyor. Ayrıca, katılım fonu olduğu için stopaj yani vergi istisnası geçerli. Bu da yatırımcılara kazançlarının üzerinden %0 stopaj ile vergi avantajı sağlıyor.
KSR Fonu’nun portföyüne yakından bakıldığında, %70 oranında yabancı hisse/ETF ağırlığına sahip olduğunu görüyoruz. %15 oranında ise yerli hisse ağırlığı bulunuyor. Ayrıca, kira sertifikalarına da yatırım yaparak ve Kıymetli Madenler Fonu (KUT) ile işbirliği yaparak portföyünü çeşitlendiriyor. Bu çeşitlendirilmiş portföyü ile KSR Fonu, son bir yılda %81 getiri sağlamış.
KSR Fonu’nun en büyük yabancı pozisyonları arasında MSCI Islamic ETF başı çekiyor ve onu ADBE, PFE, MPC, DHR hisseleri izliyor. Sektör dağılımında ise teknoloji, sağlık, enerji ve medikal sektörlerine ağırlık verdiğini görüyoruz.
En büyük yerli pozisyonlarda ise THYAO, BIMAS, BOBET, PGSUS ve CWENE hisseleri bulunuyor. Bu, yerli piyasalara da yatırım yapma fırsatı sunuyor.
FBC (Foneria Portföy Katılım Fonu)
FBC fonu kendi arındırmasını yapan ve yılda iki kez temettü ödeyen katılım fonudur. Fonda altın, gümüş, katılma hesabı, yerli hisse senedi, yabancı hisse senedi ve girişim sermayesi yatırım fonları bulunmaktadır. FBC fonu tüm banka ve kurumların fon ekranlarından alabilirsiniz.
FBC yabancı katılım hisse fonu, BIST şirketlerinden aldığı hisseleri bünyesinde barındırarak ülkenin sermaye piyasalarına yatırım yapmayı hedefliyor. Bu sayede sermaye piyasalarının büyümesine katkı sağlanıyor ve ekonomik kalkınma destekleniyor. Fon, hızlı büyüme potansiyeline sahip girişim şirketlerine yatırım yapan fonlara da yatırım yapıyor. Bu, istihdamın artırılması ve katma değerli üretimin teşvik edilmesine katkıda bulunuyor. Ayrıca, yatırım yapılan fonların dövize endeksli kazançlarla temettü vermesi öncelikli bir hedef. Nakit varlıklarını katılım hesaplarında değerlendirerek varlığın atıl olmasını engelliyor ve murabaha ile kaynak sağlamak isteyen reel sektörlere destek sunuyor. Bu sayede ekonominin canlanmasına destek oluyor.
FBC Katılım Fonu, ihraç edildikten henüz bir ay geçmesine rağmen beşbinden fazla yatırımcıyı bünyesine katmış ve 55 milyon TL’nin üzerinde bir büyüklüğe ulaşmıştır. Bu fon, tasarruf ve yatırım amaçlı bir fon olmanın ötesinde, toplumsal değerlere katkı sağlayan bir araç olarak öne çıkıyor. Henüz çok yeni olduğundan fon detayları bilinmiyor.
Kimler İçin
Katılım esasına göre yatırım yapmak isteyen ve portföylerini çeşitlendirmek isteyen yatırımcılar için yabancı katılım hisse fonları; yurtdışı piyasalara, yerli piyasalara ve sabit getirili ürünlere tek işlemle yatırım yapma imkanı sunuyor. Ayrıca vergi avantajı olmasıyla da dikkat çekiyor. Bu fonlar yatırımcılara global yatırım dünyasında bir adım öne geçme fırsatı sunarken, aynı zamanda yerel pazardaki potansiyeli de değerlendirmelerine yardımcı oluyor. Bu nedenle, yatırım stratejilerinizi gözden geçirirken yurt dışı hisselerde pay vermekte fayda var.
Nasıl Yatırım Yapabilirim
Yabancı katılım hisseleri fonlarına tıpkı diğer fonlar gibi banka ve aracı kurumlarınızın fon sayfasından önce portföy yönetim şirketini seçip daha sonra fon kodlarını aratarak ulaşabilir ve hafta içi mesai saatleri içinde yatırım yapabilirsiniz. Dilerseniz adet bazlı dilerseniz elinizdeki para karşılığında talep girişi yapabilirsiniz. Fon performansını diğer tüm fonlar gibi Tefas üzerinden Fon Detay Analizi sayfasından kod adlarını yazarak erişebilirsiniz.
