Piyasa tahmini yapmak veya hisse senetleri karlılıkları üzerine bahis yapmak size zor gelebilir. Sadece birikim yapmak isteyenlere belli temalarda düşük yönetim ücretleri olan 10 Vanguard ETF’ine birlikte bakalım.
Öncelikle neden ETF yatırımı yapılır soruna cevap verelim. İnsanlar yaşamları gereği hisse senetleri veya bilançoları ile ilgilenmek istemeyebilir. Sadece portföylerinde hisse senetlerine mağruz kalmak isteyebilirler. Bu yüzden tüm her şeyi öğrenmek yerine zaten uzmanlarca kontrol edilen ve çok düşük komisyon oranları ile sahip olabilecekleri ETF’lere yönelmeleri onları tek bir risk almaktansa risklerini dağıtmada ve bir çok sektöre mağruz kalmalarını sağlayabilir.
Örneğin, Nokia’ya yatırım yaptınız ve piyasa ile ilgilenmiyorsunuz diyelim. Kötüleşen bilançolardan ve gidişattan haberiniz yok. Sadece düzenli alıyor veya yüklü hisseye sahipsiniz. Hepimiz batmaz denilen Nokia’ya nd olduğunu biliyoruz değil mi? İşte ETF size bunu sağlar. S&P 500 yüksek temettü veren SCHD ETF’ine sahipsiniz diyelim ve X firması artık düzenli büyümüyor ve temettü veremeyecek. Bunu takip etmenize gerek yok, sizin yerinize SCHD fon yönetimi X firmasının hissesini çoktan portföyden çıkarttı bile. Yani Nokia finansalları bozulduğunda artık bu listede bile değildi ve düşüşten minimum hasar aldınız. Harika değil mi, siz vaktinizi bunlara değil yaşamınızı sürdürmeye, çocuklarınızla vakit geçirmeye veya hobilerinize zaman ayırabilirsiniz.
Vanguard S&P 500 ETF’i (Kodu:VOO)
S&P 500, dünya çapında en iyi bilinen borsa endeksidir. Medya tarafından genel ABD borsa performansının bir barometresi olarak gösteriliyor, fon yöneticileri tarafından rekabet etmek için kıyaslanıyor ve hatta Warren Buffett tarafından vefatından sonra mülkü için tercih edilen yatırım olarak onaylanıyor.
Endeksteki yüzlerce büyük sermayeli şirket, daha yüksek riskli olsa da uzun vadeli bir yatırım yapıyor. Endeks, dot-com balonu, 2007-2009 Büyük Durgunluğu ve 2020 COVID-19 çöküşü gibi mükemmel uzun vadeli getiriler sağlamak için sayısız krize dayandı. S&P 500’e yatırım yapmak için harika bir seçenek VOO satın almaktır.
Çoğu Vanguard fonunun tipik özelliği olan VOO, yalnızca %0.03’lük bir harcama oranıyla son derece ucuzdur.
Vanguard Kısa Vadeli Hazine ETF’i (VGSH)
Buffett, vefatından sonra mütevelli heyetine mülkünün %90’ını VOO’ya yatırması talimatını verdi. Diğer %10, nakit depolamanın daha güvenli bir yolu olarak kısa vadeli ABD Hazine bonolarına yönlendirildi. Buffett’ı taklit etmek için yatırımcılar, ortalama süresi yalnızca 1,9 yıl olan ABD Hazinelerini elinde tutan VGSH’yi satın alabilirler. Bu durumda, faiz oranları %1 artarsa, VGSH’nin hisse fiyatında sadece %1.9 civarında kaybetmesi beklenir.
Bu, ABD Hazinelerinin yüksek kredi kalitesiyle birlikte VGSH’yi portföy oynaklığını azaltmak ve kısa vadeli veya düşük riskli yatırımcılar için sermayeyi korumak için harika bir yol haline getirir.
VGSH ayrıca çok ucuzdur ve %0.04’lük bir gider oranına mal olur.
Vanguard Toplam Dünya Hisse Senedi ETF’i (VT)
Jack Bogle, çoğu yatırımcının samanlıkta iğne aramak yerine “samanlığı satın almanın” daha iyi olacağını öne sürdü. Bu, tüm piyasa büyüklüklerinden, sektörlerden ve ülkelerden bir hisse senedi karışımı tutarak maksimum çeşitlendirmeyi seçmek anlamına gelir.
Yalnızca yaklaşık 500 ABD hisse senedini oluşturuyor olsada S&P 500’ü yenmek zor. ABD borsası dünya borsasının yaklaşık %60’ını oluştururken, piyasanın %40’ı daha uluslararası hisse senetlerinde satın almaya değer. “Dünyaya sahip olmak” ile ilgilenen yatırımcılar, Avrupa, Asya, Afrika ve Orta Doğu piyasalarındaki hisse senetleri de dahil olmak üzere dünyanın dört bir yanından 9.500’den fazla hisseye sahip olan VT’yi satın alabilirler.
Geniş çeşitliliğe ve yüksek sayıda holdinge rağmen, VT %0,07’lik bir gider oranına malolarak ucuz kalmaya devam ediyor.
Vanguard Kısa Vadeli Enflasyona Karşı Korumalı Menkul Kıymetler ETF’i (VTIP)
Enflasyonun Nisan ayında yıllık bazda %8.3 artmasıyla birlikte birçok yatırımcı, yatırım portföylerinin değeri üzerindeki aşındırıcı etkilerine karşı bir korunma arayışına girdi. Hazine Enflasyona Karşı Korumalı Menkul Kıymetlere veya TIPS’e tahsis burada mantıklı olabilir. AAA dereceli ABD federal hükümet borcunun bir biçimi olarak, TIPS’in fiyatı mevcut enflasyon oranına endekslenir. Bu, TIPS’e yapılan bir yatırımın, enflasyonda beklenmedik ani artışlar olması durumunda satın alma gücünü korumasını sağlar. Yatırımcılar, Hazine Doğrudan üzerinden bireysel TIPS satın almak yerine, ortalama 2,7 yıllık bir TIPS portföyüne sahip olan VTIP’yi satın alabilir. Bu, VTIP’ye artan faiz oranlarından da iyi bir koruma sağlar.
VTIP, %0.04’lük bir gider oranına mal olur.
Vanguard Toplam Dünya Tahvil Piyasası ETF’i (BNDW)
TIPS, yüksek enflasyon nedeniyle şu anda çekici görünebilir, ancak çoğu yatırımcı için dengeli bir uzun vadeli portföy için daha geniş bir şekilde çeşitlendirilmiş tahvil tutma önerilir. ABD Hazinesine ek olarak yatırımcılar, Kanada, Japonya ve Birleşik Krallık gibi gelişmiş ülkelerden şirket tahvillerini, ipotek destekli menkul kıymetleri ve hatta yabancı devlet borçlarını dikkate almalıdır. 50/50 ABD ve uluslararası tahviller arasında bölünür.
Uluslararası holdingleri nedeniyle, BNDW biraz daha pahalıdır, ancak %0,06’lık bir gider oranıyla yine de ucuzdur.
Öncü Değer ETF’i (VTV)
Yükselen faiz oranları ve yüksek enflasyon, özellikle teknoloji sektöründen büyüme hisseleri için güçlü rüzgarlar yarattı. Düşen faiz oranı ortamında on yıllık bir performanstan sonra, Meta Platforms Inc. (FB) ve Netflix Inc. (NFLX) gibi bu hisselerin çoğu, yavaşlayan gelir ve kazanç artışı yaşıyor ve bu durum hisse fiyatlarının düşmesine neden oluyor. Buna karşılık, Berkshire Hathaway Inc. B sınıfı (BRK.B) ve Johnson & Johnson (JNJ) gibi değerli hisse senetleri karşılaştırıldığında daha iyi gidiyor.
Bu “değer rotasyonundan” yararlanmak isteyen yatırımcılar, CRSP ABD Büyük Sermaye Değeri Endeksini izleyen ve %0.04’lük bir gider oranı taşıyan VTV’ye yatırım yaparak yukarıda bahsedilen iki hisse senedini ve diğer birçok hisseyi satın alabilirler.
Vanguard Büyüme Endeks Fonu ETF’i (VUG)
Bazı yatırımcılar, özellikle teknoloji ve iletişim sektörlerinden olanlar başta olmak üzere, büyük ölçekli ABD büyüme hisse senetleri konusunda yükselişe inanmaya devam ediyor. Onlara göre, bu sektörler 2022’de gereksiz yere yıprandı ve hala uzun vadeli büyüme umutları vaat ediyor. Bu düşüncelere sahip yatırımcılar, CRSP ABD Büyük Ölçekli Büyüme Endeksini izleyen ve 266 yerel hisseye sahip olan VUG’u satın almayı düşünebilirler.
VUG’daki önemli holdingler arasında Tesla Inc. (TSLA), Google’ın ana şirketi Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL) ve Nvidia Corp. (NVDA) bulunmaktadır. ETF’ye büyük sermayeli hisse senetleri hakimdir ve seçilmiş birkaç üst düzey holdingin performansının ETF’nin fiyatı üzerinde dramatik etkileri olabilir. Yine de, daha yüksek oynaklığı tolere edebilen yatırımcılar, uzun vadede daha iyi getirilerle ödüllendirilebilir.
VUG ayrıca %0.04’lük bir gider oranına da mal olur.
Vanguard Yüksek Temettü ETF’i (VYM)
Pasif gelir odaklı yatırımcılar, Vanguard’ın ETF dizisinde de bazı harika seçenekler bulabilir ve temettü stoklarında ağır olan çok sayıda opsiyon izleme indeksi bulunur. Daha yüksek getiri arayan yatırımcılar, FTSE Yüksek Temettü Getiri Endeksini izleyen VYM’yi satın alabilirler. Bu ETF, finans, sağlık, enerji ve temel tüketim sektörlerinden birinci sınıf şirketler olma eğiliminde olan yüksek temettü getirileri için seçilen 440’tan fazla yerli hisseye sahiptir. VYM’deki kayda değer en yüksek holdingler arasında Proctor & Gamble Co. (PG), JPMorgan Chase & Co. (JPM) ve Exxon Mobil Corp. (XOM) bulunmaktadır.
VYM şu anda %2.7’lik 30 günlük SEC getirisi ödüyor ve %0.06’lık bir harcama oranına mal oluyor.
Ben alternatif olan ve temettüsünü artırırken büyümeden ödün vermeyen hisse senetleri için bu sefer Schwab‘a ait olan SCHD’ye göz atmanızı tavsiye ederim.
Vanguard Bilgi Teknolojisi ETF’i (VGT)
Son teknoloji sektörü bozgununda “düşüş satın alarak” risk almak isteyen yatırımcılar VGT’ye yatırım yapmayı düşünebilir. Bu ETF, toplam 357 ABD teknoloji ve iletişim sektörü hissesine sahip MSCI ABD Yatırım Yapılabilir Piyasa Bilgi Teknolojisi 25/50 Endeksini takip etmektedir. Ortalama olarak, VGT’nin holdinglerinin ağırlıklı medyan piyasa değeri yaklaşık 354 milyar dolar olup, ETF’i mega ve büyük ölçekli hisse senetlerinde yoğunlaştırmaktadır. Bu, Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Nvidia, Visa Inc. (V) ve Mastercard Inc. (MA) olan ilk beş holdinginde görülebilir. Bu beş hisse senedi, ETF’nin varlıklarının kabaca %60’ını oluşturuyor.
VGT’ye yatırım yapmak, bu listedeki diğerlerinden daha pahalı olan ancak bir sektör fonu için tipik olan %0,1’lik bir gider oranına mal olacaktır.
Vanguard Kamu Hizmetleri Endeks Fonu ETF’i (VPU)
Kamu hizmetleri hisseleri genellikle daha düşük oynaklıklı, daha az riskli bir holding olarak tavsiye edilir. Piyasaya göre bir oynaklık ve korelasyon ölçüsü olan daha düşük betaları sayesinde, kamu hizmetleri hisseleri, piyasa oynaklığının yüksek olduğu zamanlarda genellikle daha az dalgalanır. Bu, sektörün oligopolistik doğası ve genellikle yüksek temettü ödemeleri ile birleştiğinde, kamu hizmetleri hisse senetlerini risk bilincine sahip bir portföy için uzun vadeli büyük bir savunma yatırımı haline getirir. Yatırımcılar, kamu hizmetleri hisseleri satın almak yerine, ABD kamu hizmetleri sektöründen 64 hisseye sahip olan VPU’yu satın alabilirler.
VPU şu anda %2,8’lik 30 günlük SEC getirisi ödüyor ve %0,1’lik bir harcama oranına mal oluyor.
Gördüğünüz üzere sizde bu düşük komisyonlu birbirinden farklı ETF’e kendi risk ve yatırım algınıza göre araştırıp yatırım yapabilirsiniz. Nasıl alacağınıza gelirsek yurt dışı broker olarak IBRK tercih edebilirsiniz.
