Portföy oluştururken dikkate almanız gereken faktörler kişisel yatırım hedeflerinize ve risk toleransınıza bağlı olarak değişebilir. Ancak genel olarak bir portföyün iyi çeşitlendirilmesi, riskleri dağıtmak ve yatırım getirisini optimize etmek için önemlidir. İşte portföy oluştururken göz önünde bulundurmanız gereken bazı prensipler:
- Çeşitlendirme: Portföyünüzü farklı varlık sınıfları arasında (hisse senetleri, tahviller, emtialar) ve farklı sektörler arasında çeşitlendirmek riski azaltabilir. Her sektörün farklı dönemlerde performans gösterdiği unutulmamalıdır.
- Hedeflerinize Uygunluk: Yatırım hedeflerinize ve risk toleransınıza uygun bir portföy oluşturun. Örneğin, uzun vadeli bir yatırım yapmayı planlıyorsanız, daha fazla hisse senedi içeren bir portföy düşünebilirsiniz.
- Hisse Senetleri: Hisse senetleri portföyünüzün büyük bir bölümünü oluşturuyorsa, farklı büyüme hızlarına ve sektörlere sahip hisse senetlerini içermeye çalışın. Ayrıca büyük, orta ve küçük piyasa değerine sahip şirketleri de değerlendirin.
- Tahviller ve Sabit Getirili Menkul Kıymetler: Daha düşük riskli varlıklar arıyorsanız, tahviller ve sabit getirili menkul kıymetleri portföyünüze dahil edebilirsiniz. Bu varlıklar düzenli gelir sağlayabilir.
- Alternatif Yatırımlar: Portföyünüzü çeşitlendirmek için alternatif yatırımları (gayrimenkul, özel sermaye yatırımları, risk sermayesi, hedge fonlar vb.) da düşünebilirsiniz.
- Sektör ve Bölge Çeşitlendirmesi: Sektör ve coğrafi çeşitlendirmeye de önem verin. Tek bir sektöre veya bölgeye ağırlık vermek yerine riski dağıtmak için farklı sektörler ve bölgeler arasında çeşitlendirme yapın.
- Sürekli İzleme ve Ayarlama: Portföyünüzü düzenli olarak izleyin ve ihtiyaç duyulduğunda ayarlamalar yapın. Piyasa koşulları, hedefleriniz ve risk toleransınız zaman içinde değişebilir.
- Uzun Vadeli Perspektif: Hisse senetlerini uzun vadeli bir perspektifle ele alın. Kısa vadeli dalgalanmalar sizi endişelendirmemeli ve panik satışlardan kaçınılmalıdır.
Çeşitlendirme
- Kar Artışı: Kar artışı potansiyeline sahip şirketlerin hisselerini belirlemek, yatırımcıların büyüme potansiyeline sahip şirketlere odaklanmalarına yardımcı olabilir. Şirketlerin gelecekte karlarını artırabilecekleri bir iş modeline veya büyüme stratejisine sahip olmaları önemlidir.
- Küçük Şirketlerin Potansiyeli: Küçük şirketler, büyük bir büyüme potansiyeli taşıyabilirler çünkü daha hızlı büyüyebilirler. Bu nedenle, büyüme potansiyeli taşıyan küçük şirketlere odaklanmak, yatırımcılara büyük getiri sağlayabilir.
- Şirketlerin Sınıflandırılması: Şirketleri büyüme hızına, döngüsel karaktere, mal varlığına zenginliğe veya yeniden canlanmaya göre sınıflandırmak, farklı yatırım türlerine odaklanmayı kolaylaştırabilir. Bu sınıflandırmalar, yatırımcının belirli bir stratejiyi izlemesine yardımcı olabilir.
- Güvenlik Marjı ve Ucuz Fiyatlar: Ucuz hisselerin alınması, yatırımın temelini oluşturur. Fiyatların gerçek değerine göre düşük olması, yatırımcının potansiyel olarak daha fazla kazanç elde etme şansını artırabilir. Güvenlik marjı, hissenin fiyatının gerçek değeri arasındaki farkı ifade eder.
- Ödenebilir Borç ve Karlılık: Şirketlerin finansal durumu da göz önüne alınmalıdır. Ödenebilir borç miktarı, şirketin finansal sağlığını ve gelecekteki borç ödeme yeteneğini gösterir. Karlılık, şirketin uzun vadeli başarısını etkileyebilir ve karın asıl işten gelip gelmediği dikkate alınmalıdır.
Buna Göz Atmalısın
Sonuç olarak, bir portföy oluştururken, riski dağıtmak, hedeflerinize ve risk toleransınıza uygun bir karışım oluşturmak ve düzenli olarak gözden geçirmek önemlidir. Yatırım profesyonelleri veya mali danışmanlar, özel koşullarınıza uygun bir portföy oluşturmanıza yardımcı olabilirler.
